Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что около 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы российскими банками (информация есть в открытом доступе)
Массово блокируются счета банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует применению для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают данные действия, вместе с тем знают не все бизнесмены)
Подобный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу же вносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на осуществление операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении подобного документа последствия блокировки окажутся безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, какие смогут подтвердить это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, должны быть отражены в них. Только лишь после скрупулезного анализа данных документов банки имеют возможность принять решение о размораживании счета клиента.
Многие бизнесмены думают, что если заблокирован один счет, будет легко открыть новый и впоследствии работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой прокомментировать данную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Законодательство даёт данное право банковским учреждениям при наличии нижеуказанных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база есть в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки проводят операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка обозначились подозрения, что документы, переданные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая в свою очередь отслеживает операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если огромное число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Между тем в некоторых случаях действия банков не подчиняются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Так, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по другим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Своими действиями АО "Альфа-банк" нанес серьезный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
